Ард Даатгал ХК санхүүгийн тайлан

Тайлант үе

Биржид мэдүүлсэн тайлангууд. Тасархай хүрээтэй нь Excel файлгүй эсвэл хараахан уншаагүй.

20262-р улирал20252-р улирал3-р улирал4-р улирал20242-р улирал4-р улирал20232-р улирал4-р улирал20222-р улирал4-р улирал20212-р улирал4-р улирал20202-р улирал4-р улирал20192-р улирал4-р улирал20184-р улирал

2022 оны 4-р улиралНийтэлсэн 2023.02.10Аудитор: Грант торнтон Аудит ХХКЭх файл (Excel)

Санхүүгийн байдал

САНХҮҮГИЙН БАЙДЛЫН ТАЙЛАН · Нэгж: Мянган төгрөг

№	Үзүүлэлт	Эхний үлдэгдэл	Эцсийн үлдэгдэл
1	ХӨРӨНГӨ
1.1	Мөнгө,түүнтэй адилтгах хөрөнгө
1.1.1	Бэлэн мөнгө	302	543
1.1.2	Харилцахад байгаа мөнгө	971,194	810,630
1.1.3	Банк санхүүгийн байгууллагад байршуулсан хөрөнгө	11,604	3,244
1.1.4	Мөнгөн хөрөнгөнд хуримтлуулж тооцсон хүүний авлага	0	0
1.1.5	Мөнгө, түүнтэй адилтгах хөрөнгийн дүн	983,100	814,417
1.2	Даатгалын авлага
1.2.1	Даатгалын хураамжийн авлага	2,676,137	3,657,276
1.2.2	Буруутай этгээдээс авах авлага	860,588	1,950,445
1.2.3	Давхар даатгалаас авах авлага	30,682	30,682
1.2.4	Даатгалын авлагын дүн	3,567,406	5,638,403
1.3	Бусад санхүүгийн хөрөнгө
1.3.1	Бусад авлага	1,712,440	752,084
1.3.2	Бусад санхүүгийн хөрөнгийн дүн	1,712,440	752,084
1.4	Бусад санхүүгийн бус хөрөнгө
1.4.1	НДШ авлага, бусад татварын авлага	0	0
1.4.2	ААНОАТатварын авлага	0	0
1.4.3	Хойшлогдсон татварын хөрөнгө	0	0
1.4.4	Бараа материал	25,095	28,370
1.4.5	Урьдчилж төлсөн зардал/тооцоо	921,620	473,676
1.4.6	Өмчлөх бусад хөрөнгө	0	0
1.4.7	Бусад санхүүгийн бус хөрөнгийн дүн	946,715	502,046
1.5	Хөрөнгө оруулалт
1.5.1	Хадгаламж, хадгаламжийн сертификат	10,398,430	11,447,603
1.5.2	Үнэт цаас	13,211,468	13,209,900
1.5.3	Хараат, хамтын хяналттай, охин компанид оруулсан хөрөнгө оруулалт	0	0
1.5.4	Дериватив санхүүгийн хэрэглүүр	0	0
1.5.5	Хөрөнгө оруулалтын дүн	23,609,898	24,657,502
1.6	Даатгалын хөрөнгө
1.6.1	Хойшлогдсон давхар даатгалын хураамж	849,845	1,512,129
1.6.2	Нөхөн төлбөрийн нөөцийн сангийн давхар даатгагчид ногдох хэсэг	49,235	59,672
1.6.3	Даатгалын орлогын хойшлогдсон шимтгэлийн зардал	1,025,166	1,519,371
1.6.4	Даатгалын хөрөнгийн дүн	1,924,247	3,091,172
1.7	Үндсэн хөрөнгө /Цэвэр/	2,082,238	405,608
1.8	Биет бус хөрөнгө /Цэвэр/	0	0
1.9	Хөрөнгө оруулалтын зориулалттай үл хөдлөх хөрөнгө	0	0
1.11	НИЙТ ХӨРӨНГИЙН ДҮН	34,826,044	35,861,233
2	ӨР ТӨЛБӨР БА ЭЗДИЙН ӨМЧ
2.1	ӨР ТӨЛБӨР
2.1.1	Даатгалын өглөг
2.1.1.1	Даатгалын хураамжийн буцаалтын өглөг	4,710	16,452
2.1.1.2	Нөхөн төлбөрийн өглөг	0	0
2.1.1.3	Даатгалын гэрээний шимтгэлийн өглөг	85,779	85,833
2.1.1.4	Давхар даатгагчид өгөх өглөг	2,174,868	2,118,144
2.1.1.5	Даатгалын өглөгийн дүн	2,265,356	2,220,430
2.1.2	Бусад санхүүгийн өр төлбөр
2.1.2.1	Зээлийн өглөг, хүү	0	0
2.1.2.2	Өрийн бичиг, хүү	0	0
2.1.2.3	Санхүүгийн түрээсийн өр төлбөр	0	0
2.1.2.4	Ногдол ашгийн өглөг	0	11,603
2.1.2.5	Деривативын өр төлбөр	0	0
2.1.2.6	Бусад өр төлбөр	941,160	683,186
2.1.2.7	Бусад санхүүгийн өр төлбөрийн дүн	941,160	694,789
2.1.3	Бусад санхүүгийн бус өр төлбөр
2.1.3.1	Цалингийн өглөг	166	5,287
2.1.3.2	НДШ-ийн өглөг	0	92,247
2.1.3.3	ААНОАТатварын өглөг	155,501	63,451
2.1.3.4	Хойшлогдсон татварын өглөг	821,580	636,469
2.1.3.5	Урьдчилж орсон орлого	290,407	263,624
2.1.3.6	Нийгмийн хөгжлийн сангийн өр төлбөр	0	0
2.1.3.7	Хуулийн байууллагаар шийдэгдэж байгаа зүйлсийн өр төлбөр	0	0
2.1.3.8	Мөнгөөр төлөгдөх хувьцааны опцион	0	0
2.1.3.9	Тэтгэврийн сангийн өр төлбөр	0	0
2.1.3.10	Санхүүгийн түрээсийн хэрэгжээгүй орлого	0	0
2.1.3.11	Бусад санхүүгийн бус өр төлбөр	247,679	211,403
2.1.3.12	Бусад санхүүгийн бус өр төлбөрийн дүн	1,515,332	1,272,481
2.1.4	Хоёрдогч өглөг, хүү	0	0
2.1.5	Давуу эрхийн хувьцаа (хөрвөхгүй)	0	0
2.1.6	Орлогод тооцоогүй хураамжийн нөөц	8,307,000	11,569,702
2.1.7	Нөхөн төлбөрийн нөөц сан
2.1.7.1	Учирсан боловч мэдэгдээгүй хохирлын нөөц сан	1,076,864	979,475
2.1.7.2	Мэдсэн боловч төлөөгүй хохирлын нөөц сан	642,373	495,283
2.1.7.3	Учирч болзошгүй хохирлын нөөц сан	1,682,112	1,660,016
2.1.7.4	Нөхөн төлбөрийн нөөц сангийн дүн	3,401,350	3,134,773
2.1.9	НИЙТ ӨР ТӨЛБӨРИЙН ДҮН	16,430,197	18,892,174
2.2	ЭЗДИЙН ӨМЧ
2.2.1	Эзэмшигчдийн өмч	5,000,000	5,000,000
2.2.2	Нэмж төлөгдсөн капитал	3,280,855	3,280,855
2.2.3	Тогтвортой байдлын сан	0	0
2.2.4	Хөрөнгийн дахин үнэлгээний нэмэгдэл	0	0
2.2.5	Гадаад валютын хөрвүүлэлтийн нөөц	0	0
2.2.6	Эздийн өмчийн бусад хэсэг	0	0
2.2.7	Хуримтлагдсан ашиг, алдагдал	10,114,992	8,688,204
2.2.8	ЭЗДИЙН ӨМЧИЙН ДҮН	18,395,847	16,969,058
2.3	ӨР ТӨЛБӨР БА ЭЗДИЙН ӨМЧИЙН ДҮН	34,826,044	35,861,233

Орлогын тайлан

ОРЛОГЫНДЭЛГЭРЭНГҮЙ ТАЙЛАН · Нэгж: Мянган төгрөг

№	Үзүүлэлт	Эхний үлдэгдэл	Эцсийн үлдэгдэл
1	ДААТГАЛЫН ҮЙЛ АЖИЛЛАГАА	0	0
2	Даатгалын хураамжийн нийт орлого	16,462,353	22,315,689
3	Даатгалын хураамжийн буцаалт	570,235	468,805
4	Давхар даатгалын хураамжийн зардал	2,398,880	4,230,922
5	Даатгалын хураамжийн цэвэр орлого (2+3+4)	13,493,239	17,615,962
6	Орлогод тооцоогүй хураамжийн нөөцийн өөрчлөлт	-616,900	-3,262,703
7	Хойшлуулсан давхар даатгалын хураамжийн өөрчлөлт	-1,183,631	662,283
8	Орлогод тооцсон хураамж	11,692,708	15,015,543
9	Нийт нөхөн төлбөрийн зардал	4,966,725	7,858,896
10	Давхар даатгагчийн хариуцсан нөхөн төлбөр	336,403	254,590
11	Буруутай этгээдээс авах нөхөн төлбөр	481,603	1,574,204
12	Нөхөн төлбөрийн цэвэр зардал	4,148,718	6,030,102
13	Нөхөн төлбөрийн нөөцийн сангийн өөрчлөлт	-4,307	-244,480
14	Нөхөн төлбөрийн нөөцийн сангийн давхар даатгагчид ногдох хэсгийн өөрчлөлт	397,693	-10,437
15	Учирч болзошгүй хохирлын нөөцийн сангийн өөрчлөлт	284,729	-22,097
16	Зардалд тооцсон нөхөн төлбөр	4,826,834	5,753,089
17	Даатгалын гэрээний зардал	-2,153,743	-2,590,349
18	Давхар даатгалын шимтгэлийн орлого	178,127	143,467
19	Хөрөнгө оруулалтын орлого	9,294,759	252,981
20	Даатгалын үйл ажиллагааны ашиг(алдагдал)(6-11-12+13+14)	14,185,018	7,068,552
21	Түрээсийн орлого	0	0
22	Эрхийн шимтгэлийн орлого	370	0
23	Бусад орлого	153,227	191,590
24	Ерөнхий ба удирдлагын зардал	2,079,967	2,355,406
25	Борлуулалт, маркетингийн зардал	3,532,465	3,655,615
26	Санхүүгийн зардал	41,590	13,786
27	Бусад зардал	465,276	202,222
28	Гадаад вальютийн ханшийн зөрүүний олз(гарз)	4,334	-226,860
29	Биет бус хөрөнгө данснаас хассаны олз(гарз)	0	0
30	Бусад ашиг алдагдал	98,257	54,106
31	Татвар төлөхийн өмнөх ашиг (алдагдал)	8,321,908	860,361
32	Орлогын татварын зардал	1,145,928	101,421
33	Татварын дараах ашиг (алдагдал)	7,175,980	758,940
34	Зогсоосон үйл ажиллагааны татварын дараах ашиг (алдагдал)	0	0
35	Тайлант үеийн цэвэр ашиг (алдагдал)	7,175,980	758,940
36	Хөрөнгийн дахин үнэлгээний нэмэгдлийн зөрүү	0	0
37	Гадаад вальютын хөрвүүлэлтийн зөрүү	0	0
38	Бусад олз(гарз)	0	0
39	Орлогын нийт дүн	7,175,980	758,940
40	Нэгж хувьцаанд ногдох суурь ашиг(алдагдал)	0	0

Мөнгөн гүйлгээ

МӨНГӨН ГҮЙЛГЭЭНИЙ ТАЙЛАН · Нэгж: Мянган төгрөг

№	Үзүүлэлт	Эхний үлдэгдэл	Эцсийн үлдэгдэл
	ҮНДСЭН ҮЙЛ АЖИЛЛАГААНЫ МӨНГӨН ГҮЙЛГЭЭ
1.1	Мөнгөн орлогын дүн	18,270,785	26,950,327
1.1.1	Даатгалын хураамжийн орлого	14,778,490	20,416,387
1.1.2	Давхар даатгалын нөхөн төлбөр	0	79,384
1.1.3	Эрхийн шимтгэл, хураамж, төлбөрийн орлого	0	0
1.1.4	Даатгалын нөхвөрөөс хүлээн авсан мөнгө	0	0
1.1.5	Буцаан авсан татвар	0	0
1.1.6	Татаас, санхүүжилтийн орлого	0	0
1.1.7	Бусад мөнгөн орлого	3,492,295	6,454,556
1.2	Мөнгөн зарлагын дүн(-)	17,754,504	25,768,656
1.2.1	Ажиллагчдад төлсөн	1,353,791	1,120,541
1.2.2	Нийгмийн даатгалын байгууллагад төлсөн	413,520	474,863
1.2.3	Ашиглалтын зардалд төлсөн	7,484	36,796
1.2.4	Давхар даатгагчид төлсөн давхар даатгалын хураамж	942,490	4,732,150
1.2.5	Нөхөн төлбөрт төлсөн	4,306,538	7,336,780
1.2.5.1	Үүнээс: Сайн дурын даатгалын	3,153,640	4,927,996
1.2.5.2	Албан журмын даатгалын	1,152,898	2,408,784
1.2.6	Даатгалын төлөөлөгчийн шимтгэл	1,494,058	1,925,532
1.2.7	Даатгалын зуучлагчид төлсөн төлбөр	763,959	1,159,115
1.2.8	Даатгалын хохирол үнэлэгчид төлсөн төлбөр	0	0
1.2.9	Түлш шатахуун, тээврийн хөлс, сэлбэг хэрэгсэлд төлсөн	44,160	53,726
1.2.10	Хүүний төлбөрт төлсөн	2,052	11,525
1.2.11	Татварын байгууллагад төлсөн	764,169	1,158,830
1.2.12	Даатгалын төлбөрт төлсөн	27,417	32,933
1.2.13	Бусад мөнгөн зарлага	7,634,865	7,725,866
1.3	Үндсэн үйл ажиллагааны цэвэр мөнгөн гүйлгээний дүн	516,281	1,181,671
2	ХӨРӨНГӨ ОРУУЛАЛТЫН ҮЙЛ АЖИЛЛАГААНЫ МӨНГӨН ГҮЙЛГЭЭ
2.1	Мөнгөн орлогын дүн (+)	8,139,680	6,665,261
2.1.1	Үндсэн хөрөнгө борлуулсны орлого	0	0
2.1.2	Биет бус хөрөнгө борлуулсны орлого	0	0
2.1.3	Хөрөнгө оруулалт борлуулсны орлого	6,282,768	6,446,867
2.1.4	Бусад урт хугацаат хөрөнгө борлуулсны орлого	0	0
2.1.5	Бусдад олгосон зээл, мөнгөн урьдчилгааны буцаан төлөлт	0	0
2.1.6	Хүлээн авсан хүүний орлого	1,799,187	164,428
2.1.7	Хүлээн авсан ногдол ашиг	57,726	53,966
2.2	Мөнгөн зарлагын дүн (-)	7,934,081	7,577,826
2.2.1	Үндсэн хөрөнгө олж эзэмшихэд төлсөн	239,526	7,942
2.2.2	Биет бус хөрөнгө олж эзэмшихэд төлсөн	0	0
2.2.3	Хөрөнгө оруулалт олж эзэмшихэд төлсөн	7,694,556	7,569,884
2.2.4	Бусад урт хугацаат хөрөнгө олж эзэмшихэд төлсөн	0	0
2.2.5	Бусдад олгосон зээл болон урьдчилгаа	0	0
2.3	Хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагааны цэвэр мөнгөн гүйлгээний дүн	205,599	-912,565
3	САНХҮҮГИЙН ҮЙЛ АЖИЛЛАГААНЫ МӨНГӨН ГҮЙЛГЭЭ
3.1	Мөнгөн орлогын дүн (+)
3.1.1	Зээл авсан, өрийн үнэт цаас гаргаснаас хүлээн авсан	0	0
3.1.2	Хувьцаа болон өмчийн бусад үнэт цаас гаргаснаас хүлээн авсан	0	0
3.1.3	Төрөл бүрийн хандив	0	0
3.2	Мөнгөн зарлагын дүн (-)	915,374	437,789
3.2.1	Зээл, өрийн үнэт цаасны төлбөрт төлсөн мөнгө	0	0
3.2.2	Санхүүгийн түрээсийн өглөгт төлсөн	0	0
3.2.3	Хувьцаа буцаан худалдаж авахад төлсөн	0	0
3.2.4	Төлсөн ногдол ашиг	915,374	437,789
3.3	Санхүүгийн үйл ажиллагааны цэвэр мөнгөн гүйлгээний дүн	-915,374	-437,789
4	Бүх цэвэр мөнгөн гүйлгээ	-193,494	-168,683
5	МӨНГӨ, ТҮҮНТЭЙ АДИЛТГАХ ХӨРӨНГИЙН ЭХНИЙ ҮЛДЭГДЭЛ	1,176,594	983,100
6	МӨНГӨ, ТҮҮНТЭЙ АДИЛТГАХ ХӨРӨНГИЙН ЭЦСИЙН ҮЛДЭГДЭЛ	983,100	814,417

Өмчийн өөрчлөлт

Нэгж: Мянган төгрөг

№	Үзүүлэлт	Өмч	Нэмж төлөгдсөн	Эздийн өмчийн бусад	Хуримтлагдсан ашиг	Нийт дүн
8	20.. оны 12-р сарын 31-ны үлдэгдэл	5,000,000	3,280,855	0	7,785,360	9,504,505
1	Нягтлан бодох бүртгэлийн бодлогын өөрчлөлтийн нөлөө, алдааны залруулга	0	0	6,561,709	-4,767,231	1,794,478
2	Залруулсан үлдэгдэл	5,000,000	3,280,855	6,561,709	3,018,128	11,298,983
3	Тайлант үеийн цэвэр ашиг (алдагдал)	0	0	0	7,175,980	7,175,980
4	Бусад дэлгэрэнгүй орлого	0	0	0	0	0
5	Өмчид гарсан өөрчлөлт	0	0	0	-1,079,116	-1,079,116
6	Зарласан ногдол ашиг	0	0	0	-1,000,000	-1,000,000
7	Дахин үнэлгээний нэмэгдлийн хэрэгжсэн дүн	0	0	0	0	0
8	20.. оны 12-р сарын 31-ны үлдэгдэл	5,000,000	3,280,855	6,561,709	10,114,993	18,395,847
1	Нягтлан бодох бүртгэлийн бодлогын өөрчлөлтийн нөлөө, алдааны залруулга	0	0	0	0	0
2	Залруулсан үлдэгдэл	5,000,000	3,280,855	0	10,114,993	18,395,847
3	Тайлант үеийн цэвэр ашиг (алдагдал)	0	0	0	758,940	758,940
4	Бусад дэлгэрэнгүй орлого	0	0	0	0	0
5	Өмчид гарсан өөрчлөлт	0	0	0	-2,185,729	-2,185,729
6	Зарласан ногдол ашиг	0	0	0	0	0
7	Дахин үнэлгээний нэмэгдлийн хэрэгжсэн дүн	0	0	0	0	0
8	20.. оны 12-р сарын 31-ны үлдэгдэл	5,000,000	3,280,855	0	8,688,204	16,969,058

Компанийн биржид мэдүүлсэн тайлангийн Excel файлаас: мөрийн дугаар, үзүүлэлтийн нэр, баганын нэр, нэгж, дүн бүгд файлд бичигдсэн хэвээр. Загварын нэргүй хоосон мөрийг харуулаагүй; дэд мөртэй, дүнгүй мөрийг гарчиг болгон харуулав. Файлын бусад хуудас (Тодруулга) энд харагдахгүй; эх файлаас үзнэ үү. Энэ нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө биш.